优小保CRM 用户服务协议（v20260929）

前言：定义与适用

一、服务内容与调整

1.1 本服务由杭州优小保科技有限公司提供，是一款面向金融保险 / 财富管理从业人员的客户活动量管理工具，旨在帮助您：高效管理客户档案、记录跟进过程、KYC 评估客户状态、生成工作日志与统计洞察、辅助实战演练、便捷数据导出与备份。

1.2 我们在本系统正式商业化之后亦不强制要求您必须使用任何特定功能；任何功能的临时下架 / 暂停不构成违约。

1.3 我们有权根据业务发展需要调整服务内容，但不会实质性减少您已享有的核心功能权益（建档、跟进、KYC、备份导出、统计、自助注销六项）。服务内容的一般变更将提前合理期限（一般不少于 7 个自然日）在官网或系统内公告；重大变更有条件的情况下将单独推送通知。

1.4 本服务以"现状"和"可得到"的状态提供，我们不保证服务毫无瑕疵、亦不保证持续不间断，但承诺持续优化改进并按本协议第十二章办理服务终止。

二、测试期特别条款

2.1 当前阶段：测试期。本系统尚未作为正式商业化产品发布。

2.2 服务费用以系统内"定价"页面（您可在注册 / 续费时查看）公示为准。我们保留根据运营成本、市场情况、法律法规变化调整定价的权利；调整将通过官网或系统公告或单独推送通知您，已付费用户在当前付费期内不受影响。

2.2.1 价格锁定（锁价）：我们按下列已在系统内实现的安排提供锁价，具体以系统内向您展示的锁价信息为准：（1）2027 年 6 月 30 日前首次开通个人版年卡的用户，自开通之日起 24 个月内，其续费按人民币 399 元 / 年执行，不受此期间我们价格调整的影响；（2）课程学员（以官网课程类已支付订单为准），其首年及其后 2 次续费按人民币 300 元 / 年执行；（3）上述锁价权益仅限您本人本账号使用，不转让、不折现；发生退款的，该锁价权益自退款之日起失效。除本条明确约定的情形外，续费价格以您续费当时系统内公示的价格为准。我们调整价格的，将于调整生效前（例如 30 个自然日）通过系统内公告、信息提醒或通过不限于短信、电话、企业微信群或企业微信客服等方式予以通知或公告。

2.3 推广价 / 测试期优惠：2026 年 9 月 29 日之前【已成功付费】的现有用户，其当前付费周期内的续费按其付费当时系统内实际成交价计算；正式商业化发布之日后新注册或新付费的用户按正式价格计算；已享受历史优惠的用户在费用结算周期结束后，续费以我们届时另行公告的续费政策为准，本条不构成我们对您"永久推广价"的承诺。

2.4 测试期间的服务连续性：我们不保证服务 7×24 小时不间断运行；可能因功能测试、系统维护、安全加固等需要暂停服务；我们将在可提前知悉的情况下提前通知，紧急维护除外。

2.5 测试期的功能完整性：测试期可能存在功能缺陷或不完善之处，我们将持续优化改进；这不构成您主张违约或退款的依据，除非达到本协议第十章约定的退款门槛。

2.6 测试期结束：测试期于 2027 年 12 月 31 日 24 时结束（提前结束的情形见前言第 4 项）。我们将提前合理期限（不少于 15 个自然日）通过官网、系统公告或单独推送通知；您可选择：继续使用（按届时公告的续费政策或正式价格续费），或停止使用并按第十章申请对应退款。

2.7 AI 智能与语音转写的用量额度

2.7.1 为什么设置额度：本服务中的 AI 智能功能（智能提取、客户洞察、内容摘要、智能对话、话术生成）与语音转写功能，依赖第三方模型与识别服务，我们需按实际调用次数向第三方付费，属于持续发生的真实成本；为在向您提供能力的同时维持服务可持续，我们对上述功能设置用量额度。额度范围以外的其他功能不受影响。

2.7.2 付费版本额度：付费用户（含个人版付费用户、以及处于有效期内的团队版成员）每个自然月包含 AI 智能 100 次、语音转写 200 次。额度于每月 1 日零时（北京时间）重置，当月未用完的次数不累计至下月。

2.7.3 新用户体验额度：新注册用户自注册之日起 7 个自然日内，可免费使用 AI 智能 10 次、语音转写 10 次，并可在此期间使用智能提醒、收入仪表盘、KYC 分析功能。该体验额度与体验期于第 7 日届满时终止，不自动延长；一人一号仅享一次。

2.7.4 加购包：当月额度用尽后，您可另行购买「AI / 语音加购包」。加购包为一次性到账的次数额度，在有效期内用完为止 —— 月包（有效期 30 日）含 AI 智能 100 次、语音转写 200 次；季包（90 日）含 300 次、600 次；年包（365 日）含 1200 次、2400 次。加购包不延长您的订阅有效期，其有效期独立于订阅期单独计算。多次购买的，剩余次数累加，且有效期自上一次有效期届满之日起顺延（连续计算，不因再次购买而中断或覆盖）。加购包面向处于付费有效期内的用户，以及订阅到期后 7 个自然日宽限期内的用户开放；您的订阅到期后，已购加购包内剩余的次数在加购包有效期内仍可继续使用，宽限期届满后（即订阅到期第 8 日起）不能再购买新的加购包，但此前已购且仍在有效期内的加购包不受影响，可继续使用至其有效期届满。加购包有效期届满时仍未使用的次数清零（与 2.7.2 项月度额度同一规则）。各档价格以系统内公示为准。

2.7.5 单日上限：为保障服务稳定与成本可控，我们对单日用量另行设置上限（AI 智能 40 次 / 语音转写 80 次）；达到上限后当日不能再使用上述功能，次日零时自动恢复。该上限独立于 2.7.2 的月度额度。

2.7.6 额度查询：您可随时在系统内「设置 → 我的套餐」查看当前剩余额度、加购包有效期及每月增加的次数，我们不收取任何查询费用。

2.7.7 额度调整：我们保留因第三方服务成本或服务能力变化而调整上述额度与档位的权利；调整的生效方式为提前合理期限（一般不少于 7 个自然日）系统公告或单独通知，且不对您在当前已付费周期内已享有的额度作不利变更。已购买且仍在有效期内的加购包权益，不因后续调整而减少。

2.7.8 加购包的退款：加购包属于即时到账的虚拟商品，购买后原则上不予退款；如确属未发生任何使用且在购买后短期内提出，按本协议第十章办理。

2.8 团队版的年限、人数升档与成员状态

2.8.1 年限与价格：团队版按人数与年限一次性开通，可选 1 年、2 年或 3 年。2 年期价格为对应人数档 1 年期价格的 1.9 倍（相当于 95 折），3 年期价格为对应人数档 1 年期价格的 2.64 倍（相当于 88 折）。一次性开通多年可锁定开通当时的价格，锁定期内我们调整牌价不影响您已开通的期间。

2.8.2 人数升档：团队版有效期内您可增加团队人数。应补金额 =（目标人数档的 1 年期价格 − 当前人数档的 1 年期价格）× 剩余天数 ÷ 365，剩余不足 30 日的按 30 日计。补购【只增加团队人数，不延长团队有效期】。补购金额由系统在您申请时按上述公式计算并展示，您确认后再行支付；我们不就补购另行收取其他费用。

2.8.3 多年期退款：您开通 2 年或 3 年期后，如在使用期间提出退款，退还金额 = 实付金额 ×（剩余未使用天数 ÷ 已购服务期总天数），按天折算、不再按整年计。开通多年时给予的折扣【不予收回】，即以您的实付金额为计算基数，不按原价重新核算。退款生效时，团队有效期同步终止，团队人数同步缩容至实际在队成员数 —— 仅收回空余名额，不移除任何在队成员。已发生的人数升档费用单独按 2.8.2 的剩余天数比例计算退还。退款办理方式按本协议第十章执行。

2.8.4 成员状态（三档）：团队成员可处于下列三种状态之一 ——（1）正常：可正常登录并使用全部已开通功能，占用 1 个名额；（2）冻结：该成员【不能登录】，但其客户、跟进记录等数据完整保留，仍占用 1 个名额，可随时恢复为正常；（3）注销：释放该成员占用的名额，其名下由团队长分配的客户按团队规则回收至团队长名下，其自行录入的客户保留在其本人账户下。冻结与注销均不影响该成员自行录入的客户数据的归属。成员状态的冻结、恢复与注销，仅由本平台创始人超级管理员账户办理，团队长或普通管理员无权执行上述操作；团队长回收客户的范围仅限于其本人分配给该成员的公有客户，不包括该成员自行录入的客户。

2.8.5 状态变更的告知：成员状态变更为「冻结」或「注销」时，我们会以系统内消息或在您登录时予以提示的方式告知该成员；因您与所在团队之间的内部管理安排导致的状态变更，我们不承担因此产生的争议责任，但会按 2.8.4 的约定完整保全相关数据的归属与可恢复性。

三、账户与注册

3.1 您在注册时应提供真实、准确、为您本人持有的手机号；一个手机号仅可注册一个账户；手机号变更请通过附录客服渠道协助办理。

3.2 您有权使用本服务中与您账户等级（免费版 / 测试期付费版 / 正式商业化付费版）对应的功能；具体功能差异以系统内"设置 → 我的套餐"展示为准。

3.3 您应妥善保管账户信息（手机号、验证码、会话 token 等）。因账户泄露、您主动告知他人凭证、被他人未授权使用等非我们原因导致的损失，由您自行承担。

3.4 您不得将账户出租、转让、赠与或以其他方式提供给第三方使用；发现账户被盗用或异常使用，应立即通过附录渠道反馈。

3.5 如您代表某个机构注册使用，则视为您已获得该机构的充分授权；若事后该机构否认授权而引发的纠纷，由您自行承担，与我们无关。

3.6 您应确保您具备签订与履行本协议的完全民事行为能力；如您不具备，请停止注册。

四、您的权利与义务

4.1 您的权利

4.2 您的义务

a) 发送违法信息、垃圾信息、骚扰信息；

b) 传播恶意代码、病毒、间谍软件；

c) 侵犯他人隐私、知识产权、名誉权等人格权益；

d) 存储、传播违反公序良俗的内容；

e) 利用本服务实施欺诈、洗钱、传销等行为；

4.3 您应自行承担您与客户之间因销售、咨询、推荐等业务关系产生的法律责任；我们不对您与客户之间的民事纠纷承担任何连带责任。

五、数据权利与归属

5.1 您录入数据的归属

您录入的数据归您所有。我们仅在为您提供本协议项下服务所必需的范围内处理您的数据；除法定情形外，不会用作他途。

5.2 我们生成的统计内容的归属与使用

我们基于您的数据生成的"统计图表""客户温度""工作日志""自动洞察""实战演练"等输出内容，您有权免费使用；但不得用于复制、模仿我们产品的设计、界面、功能而形成竞争产品（详见本协议第六章）。

5.3 数据导出

您可通过系统内的"数据导出"功能免费将您的客户数据导出为 Excel（.xlsx）/ CSV（.csv）/ PDF（.pdf）/ Word（.docx）/ JSON 五种格式；导出动作将被记录到审计日志（操作时间、操作人）；导出文件由您自行妥善保管，我们云端不留存导出副本。

5.4 数据删除

六、知识产权

6.1 本服务的软件代码、界面设计、图标、文案、实战演练课程内容、统计模型、相关算法的知识产权，归杭州优小保科技有限公司所有。

6.2 我们授予您基于本协议目的的、非独占的、不可转让的、有限的使用权；您不得：

6.3 您录入的客户数据、跟进记录等内容归您所有，我们仅在为您提供服务所必需的范围内处理；不享有所有权，不对外提供，不用于模型训练。

6.4 反馈意见的处理：若您在使用过程中向我们提交功能建议、问题报告，您授权我们为改进本服务的目的自由使用这些建议；但我们不承担对您单独告知采纳情况的义务。

七、保密条款

7.1 双方互负保密义务。机密信息包括但不限于：

7.2 接收方仅能为实现本协议之目的接触和使用披露方的保密信息，不得向第三方泄露；但下列情形不在保密范围内：

7.3 本保密条款在协议终止后依然有效，直至相关保密信息成为公开信息；但涉及客户敏感个人信息的保密义务永久存续。

八、服务变更与终止

8.1 一般变更：我们有权根据运营需要变更、暂停或部分终止服务，将提前合理期限（一般不少于 7 个自然日）在官网或系统内公告（紧急维护除外）；全部服务终止的通知期限按 8.5 条执行。

8.2 您的主动停止：您有权随时停止使用本服务并申请账户注销；注销申请后进入 30 个自然日冷静期，冷静期届满且您未撤销的，我们将在 15 个工作日内完成删除您个人信息和全部业务数据（依法律法规须继续保留的除外）。

8.3 您的违约处置：如您违反本协议第四条、第十一条约定，我们有权限制、暂停或终止您的账户使用权限，并保留追究法律责任的权利；采取前述措施前，我们将在系统内与您确认（紧急安全情形除外）。

8.4 付费期满未续：付费用户在付费期内有权继续使用服务；付费期满后如未续费将自动降级为免费版（功能受限，已录入数据保留）。

8.5 全部服务终止：如我们因业务调整等原因终止全部服务，将：

九、责任限制

9.1 本服务按"现状"和"可得到"的状态提供。

9.2 因下列原因造成服务中断、异常或数据损失，我们不承担责任：

9.3 因我们的【故意或重大过失】导致您的数据丢失，且我们无法在合理时间内通过备份恢复：

9.4 "重大过失"的认定：本协议项下"重大过失"指我们违反法律法规强制性义务，或明显违反行业一般注意义务，并造成您数据重大损失或人身伤害后果的行为；不包括：技术 bug 偶发、系统暂时不可用、个别接口超时等可恢复性问题。

9.5 因系统原因导致您的服务体验下降但未造成数据丢失的情况下，我们仅承担恢复服务、补偿受影响期间功能等补救责任，不承担直接经济赔偿。

9.6 测试期间，因服务中断、功能缺陷等给您造成的【直接损失】赔偿，遵循 9.3 条上限约定；测试期内的责任范围另见《测试期服务知情确认书》第七条，两者不一致的，以对您更有利者为准。

9.7 您应自行通过系统导出功能定期备份重要数据；您未及时备份或备份无法独立还原导致的数据丢失风险由您自行承担。

9.8 您录入的客户数据由您负责合法性；因数据合法性问题产生的纠纷、赔偿、行政罚款由您自行承担全部责任。

9.9 以下法定责任不因本协议约定而免除：

十、退款政策

10.1 不支持无理由退款：本服务为数字化服务，您完成支付并开通服务即视为服务已开始履行，不支持无理由退款。建议您在付费前通过免费版充分体验，并确认所需功能包含在您拟购买的版本范围内。

10.2 可退款情形：仅当出现下列根本违约或技术性错误时，您可依法要求解除合同并申请退款：

10.3 退款计算：上述第 10.2(1)(2)(4) 项情形，均按剩余服务期折算退还 —— 退款金额 = 实付金额 ×（剩余未使用天数 ÷ 已购服务期总天数）；已使用的期间不予退还，多年期折扣不予收回。第 10.2(3) 项系重复收取、无对应服务期的款项，退回该笔重复部分。因我方技术能力不足、服务调整等原因导致无法继续正常运营的，同样按本条折算退还剩余部分，不另行全额退款。

10.4 因我们原因终止全部服务：按剩余服务天数比例退还费用，计算公式同第 10.3 条。

10.5 退款方式与到账：

10.6 免费版用户不涉及退款。

10.7 退订后已享受的推广价保护权一并失效，再次注册或重新购买按届时价格计算。

十一、费用与支付

11.1 本服务提供免费版与付费版。免费版功能受限（客户数量上限、跟进数量上限、提醒数量上限、AI/ASR 等增值功能关闭），付费版享有完整功能。

11.2 付费版定价以系统内"定价"页面公示为准（您可在注册 / 续费时查看）；我们保留根据运营成本、市场情况、法律法规变化调整定价的权利，调整将通过官网、系统公告或单独推送通知您，已付费用户在当前付费期内不受影响。

11.3 当前支付方式：

11.4 您应自行承担使用本服务可能产生的上网费、通讯费等第三方费用。

11.5 付费凭证：支付成功后系统自动生成支付回执（电子版）；如您需要发票，请通过附录 A1 客服渠道提交开票信息（含抬头、税号、邮箱），我们将在最近的可开票周期内为您安排开具（通常为收到完整开票信息后 15 个工作日内）（具体开票形式以届时财务实际安排为准，可能为电子发票或纸质发票邮寄，我们不承担邮寄费用）。

十二、第三方服务提供商约束

12.1 我们为向您提供服务，可能委托以下类型的第三方处理您数据：

12.2 我们与上述第三方签订书面协议，明确其数据保护责任，对其进行个人信息保护影响评估，并要求其采取与其角色相适应的安全保护措施。

12.3 因第三方原因造成您数据损失，我们将在协助您主张权利后，依本协议第九章承担对应的违约责任与补救责任。

十三、反作弊与违约处置

13.1 我们将在下列情况下对账户采取冻结 / 限制 / 注销等措施：

13.2 采取冻结 / 限制前：

13.3 您可以向我们申诉。我们将在收到申诉后一般不超过 15 个工作日内核实并回复；确认非您过错的，我们将解除限制。

十四、争议解决

14.1 本协议的签订、履行、解释均适用中华人民共和国大陆地区法律（不含中国香港特别行政区、中国澳门特别行政区和中国台湾地区）；法规另有强制性规定的从其规定。

14.2 因本协议或本服务产生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方可向杭州优小保科技有限公司住所地（杭州市余杭区）有管辖权的人民法院提起诉讼。

14.3 本协议任何条款被认定为无效或不可执行的，不影响其他条款的效力；我们将通过合理方式（如系统公告）替换该条款以维持原合同目的。

十五、协议变更与通知

15.1 我们有权根据法律法规变化或业务需要更新本协议；更新后的协议将在系统内公告，并自公告发布之日起 15 个自然日后生效；重大变更（费用调整、责任范围变更、知识产权变更、争议解决变更等）我们将单独推送通知。

15.2 如您对协议更新有异议，可在生效前停止使用本服务并按本协议第十章申请对应退款。继续使用即视为您接受修订后的协议。

15.3 我们向您发出的通知可采用以下任一方式：官网、公众号、系统内消息 / 服务公告 / 您预留的手机号短信 / 您预留的电子邮箱 / 企业微信客服渠道推送；上述任一方式送达之日起视为有效通知。

附录：客服与反馈渠道

A1 我们建议的反馈顺序（推荐）

A2 服务运营主体

名称：杭州优小保科技有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道工业区龙潭路8-1号1号楼2楼235室

A3 我们不接受的联系方式

为防止您被冒充客服诈骗，我们不会通过个人手机号、个人微信、个人 QQ 与您联系。任何声称能"内部退费""解除风控""快速注销"且要求您扫码、付费、转账、透露验证码的均为诈骗。如对客服处理结果仍有异议，您可通过公司住所地（杭州市余杭区）市场监督管理部门或消费者协会反映，或依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。

A4 响应时限

A5 关联文档

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